Huit étapes, et votre situation se lit d’un coup d’œil.
DBFI Étude patrimoniale part de votre foyer fiscal et calcule votre capacité d’emprunt, votre impôt, votre épargne, votre retraite et votre transmission. Cette page explique chaque étape, ce qui est libre et ce qui est réservé, et donne l’adresse à laquelle écrire.
Mise à jour du 16 septembre 2026. Toute demande reçoit une réponse sous deux jours ouvrés.
Une étude tient en trois gestes.
Aucun compte, aucune connexion bancaire. Vous répondez aux questions, le calcul se fait sur votre téléphone.
Commencez l’étude
Depuis l’accueil, le bouton « Commencer l’étude » ouvre le parcours. Le fil du haut mène directement à une étape déjà vue, les deux boutons du bas avancent ou reculent d’un cran.
Répondez à votre rythme
Chaque réponse est enregistrée au fil de la saisie. Vous pouvez fermer l’application et reprendre plus tard, l’étude en cours vous attend là où vous l’avez laissée.
Lisez les résultats
La huitième étape commence par une synthèse de six chiffres, puis détaille chaque calcul. Changez une réponse, les résultats se recalculent aussitôt.
Ce que l’on vous demande, et pourquoi.
Chaque question sert un calcul. Une valeur que vous ne connaissez pas peut rester à zéro, le résultat le dira.
Foyer et activité
- le nombre d’adultes et le régime matrimonial
- les enfants, dont la garde alternée
- l’âge, le statut professionnel et l’ancienneté
- la pension connue par un relevé de carrière
Revenus et charges
- salaires, pensions, revenus d’indépendant
- revenus fonciers et de capitaux mobiliers
- crédits en cours, loyer, pension versée
- taxe foncière et autres charges
Patrimoine
- apport mobilisable et capacité d’épargne
- placements, avec leur date d’ouverture
- biens immobiliers, leur usage et leur zone
- donations déjà consenties
Profil et projets
- rapport au risque, horizon, connaissance des marchés
- un bloc par projet, avec montant, durée et priorité
- en option, la neutralisation du résultat foncier
- en option, la transmission
Résultats
- la synthèse de six chiffres
- la capacité d’emprunt sur 15, 20 et 25 ans
- l’impôt sur le revenu et l’épargne disponible
- retraite, échéances, transmission et pistes par projet
Dossiers et outils
- enregistrer une étude sous un nom
- l’exporter en fichier et la rouvrir
- comparer deux scénarios sur huit mesures
- imprimer ou enregistrer les résultats en PDF
L’essentiel est libre, le détail est à 1 euro par mois.
L’application se télécharge gratuitement. Vous pouvez faire toute la saisie et lire vos premiers résultats sans rien payer.
Ce qui est libre
- les huit étapes de saisie
- la reprise de l’étude en cours
- la synthèse de six chiffres
- la capacité d’emprunt, l’impôt et l’épargne
Ce que l’abonnement ouvre
- les pistes de financement de chaque projet
- la retraite et l’effort d’épargne
- la transmission, la donation et les dispositifs qui réduisent les droits
- les dates et échéances, la neutralisation du résultat foncier
- les dossiers enregistrés, la comparaison et l’impression
L’abonnement est mensuel, à renouvellement automatique, sans engagement. Le montant exact est affiché par le magasin avant l’achat, dans la monnaie de votre pays. Il se résilie à tout moment depuis Google Play ou depuis les réglages de votre compte Apple.
Un outil de calcul, pas un conseil.
Ce que l’application fait
- elle applique les barèmes fiscaux et les règles de crédit à vos réponses
- elle date les échéances qui comptent : assurance vie, PEA, donations, prêts
- elle présente des pistes à étudier, sans les classer
- elle porte la date de mise à jour de ses barèmes sur l’accueil
Ce qu’elle ne fait pas
- elle ne vaut ni offre de crédit, ni accord de financement
- elle ne donne ni conseil en investissement, ni recommandation personnalisée
- elle ne propose aucun contrat d’assurance, présenté seulement à titre pédagogique
- elle ne remplace pas la liquidation d’une succession par un notaire
Seul un établissement prêteur se prononce sur un financement, après étude complète du dossier. Pour en parler avec DB France Invest, écrivez-nous : c’est vous qui choisissez ce que vous communiquez.
Rien ne quitte votre téléphone.
Aucun compte, aucune inscription. L’éditeur ne voit ni vos revenus, ni votre patrimoine, ni vos résultats. Le détail figure dans la politique de confidentialité de l’application.
Ce que cela vous garantit
- votre situation patrimoniale n’est lue par personne
- aucune publicité, aucun traceur
- un dossier ne sort que si vous l’exportez ou l’imprimez
- l’étude en cours s’efface depuis l’accueil
Ce que cela vous coûte
- il n’existe aucune sauvegarde en ligne
- rien ne se synchronise entre deux appareils
- pour changer de téléphone, exportez vos dossiers d’abord
- l’éditeur ne peut rien restaurer, puisqu’il ne détient rien
Les questions fréquentes.
Combien coûte l’application ?
Elle se télécharge gratuitement. La saisie, la synthèse, la capacité d’emprunt, l’impôt et l’épargne restent libres. Le reste est ouvert par un abonnement de 1 euro par mois, dont le montant exact est affiché par le magasin avant l’achat.
Comment résilier mon abonnement ?
Sur Android, dans Google Play, menu du compte, puis Paiements et abonnements, puis Abonnements. Sur iPhone et iPad, dans Réglages, votre nom, puis Abonnements. La résiliation prend effet à la fin de la période en cours. Désinstaller l’application ne résilie pas l’abonnement.
J’ai changé de téléphone, comment retrouver mon abonnement ?
Ouvrez l’écran d’abonnement depuis l’accueil et appuyez sur « Restaurer mon abonnement ». L’abonnement est rattaché à votre compte Google ou Apple, pas au téléphone.
Et mes études, sur le nouveau téléphone ?
Elles ne se transfèrent pas seules, puisqu’elles ne sont enregistrées que sur l’ancien appareil. Avant de changer, exportez chaque dossier en fichier depuis l’écran Mes dossiers, puis ouvrez ce fichier sur le nouveau téléphone.
Pourquoi mon résultat indique zéro ou non calculable ?
Un calcul qui manque d’une donnée le dit plutôt que d’afficher un chiffre faux. Vérifiez l’âge des adultes, les revenus et, pour la retraite, le statut professionnel. Pour la transmission, au moins un enfant doit être déclaré à l’étape du foyer.
Les barèmes sont-ils à jour ?
La date de mise à jour et la date de prochaine vérification figurent sur l’accueil. Les barèmes de l’impôt, les plafonds et les prélèvements sociaux sont revus chaque année, et les corrections arrivent par mise à jour de l’application.
Comment effacer ce que j’ai saisi ?
Le lien « Effacer la saisie en cours », en bas de l’accueil, supprime l’étude en cours après confirmation. Les dossiers enregistrés se suppriment un par un depuis l’écran Mes dossiers. Désinstaller l’application efface tout.
Où télécharger l’application ?
DBFI Étude patrimoniale est en cours de publication sur Google Play et sur l’App Store. Les liens seront ajoutés sur cette page dès sa mise en ligne.
Une question sans réponse sur cette page ?
Écrivez, on répond. Pour signaler une anomalie, indiquez le modèle de votre téléphone, la version de son système, l’étape concernée et ce que vous faisiez au moment du problème. N’envoyez pas vos chiffres personnels : ils ne sont pas nécessaires pour vous aider.
DBFI Étude patrimoniale est éditée par DB France Invest, SARL au capital de 20 000,00 euros, 5 rue Bazter, Domaine de Lana, 64210 Bidart, France. RCS Bayonne 890 190 101, ORIAS n° 20008511. Voir aussi la politique de confidentialité de l’application et les réclamations et remboursements des applications.