Bouclier orné d'un lion en noir et blanc, illustrant monétisation Instrument financier

Monétisation d’instruments financiers : liquidités immédiates dès 10 M€

La monétisation d’instruments financiers permet de donner une valeur bancaire valide à vos SBLC, BG et commodities, et de les transformer en liquidités immédiates auprès de partenaires bancaires Tier 1.

PARTENAIRES BANCAIRES TIER 1

Exemple : SBLC & Standby Letter of Credit

Nous convertissons vos instruments financiers (SBLC, BG) au cours légal. Pour un contrat de 10 000 000 €, nous analysons la recevabilité et la valeur faciale de l’instrument auprès de nos partenaires de premier rang.

La monétisation dépend strictement de la qualité de l’instrument et de l’émetteur.

VALEUR DE RÉFÉRENCE
10 M€

Diligence Obligatoire : Chaque actif fait l’objet d’un audit de conformité strict avant toute mise en ligne de financement.

Principe de Gestion Responsable

La monétisation repose sur un mécanisme de financement. À ce titre, un crédit vous engage et doit être remboursé. Un financement comporte des risques critiques, notamment celui du surendettement.

Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Un crédit a un coût réel dont vous devez avoir pleine conscience. Nous vous invitons à nous solliciter pour comprendre précisément la nature de ces risques avant toute signature.

Expertise SBLC / BG / Commodities • Réponse confidentielle sous 2h

Haute Finance & Commodities

Monétisation d’instruments financiers : donner une valeur bancaire à vos actifs

SBLC / BG
(Instruments 1er Rang)

30% – 65%

Monétisation de Lettres de Crédit Standby ou Bank Guarantees émises par des institutions Tier 1.

Commodities
(Or / Métaux / Énergie)

30% – 65%

Transformation de stocks physiques certifiés en liquidités bancaires via SKR (Safe Keeping Receipt).

Portefeuilles
Titres / Actions

30% – 60%

Levier Lombard classique sur actifs liquides pour redéploiement de capital immédiat.

Diligence Obligatoire :
Vérification de la provenance, de l’authenticité et de la conformité (KYC/AML) avant toute mise en ligne.
Ce sont nos partenaires bancaires qui décident.

Avertissement de Gestion Responsable

La monétisation d’actifs repose sur un mécanisme de financement par emprunt. Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Un financement comporte des risques majeurs, incluant le risque de surendettement et de perte d’actif en cas de défaut. Un crédit a un coût réel ; nous vous invitons à poser toutes vos questions pour comprendre l’intégralité de ces risques.

💰 Simulateur de Financement

Financement avec prise en garantie d’un bien

1 Valeur du bien en garantie

2 Pourcentage de financement

0% 70% 100%

Montant du financement: 350 000 €

3 Configuration du crédit

Avertissement Légal & Limitation de Responsabilité

Ce document ou cette simulation est fourni(e) uniquement à titre illustratif et informatif. Les résultats présentés sont des projections basées sur des hypothèses et des données saisies (ou des données historiques simplifiées) et ne constituent en aucun cas une promesse, une garantie, ou une prévision fiable des performances futures. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Nous déclinons toute responsabilité quant aux actions ou aux décisions prises par l’utilisateur sur la base des informations ou des résultats d’un de nos simulateurs. Une simulation ne constitue pas un conseil en investissement, un conseil fiscal, ni un conseil juridique ou financier personnalisé. Avant de prendre toute décision d’investissement, l’utilisateur est fortement encouragé à consulter un professionnel qualifié (conseiller financier, fiscaliste, etc.) pour une analyse personnalisée de sa situation.

Risque de perte en capital L’investissement comporte toujours un risque de perte en capital. Toute décision prise par l’utilisateur suite à l’utilisation de cet outil est de sa seule et entière responsabilité. Nous déclinons toute responsabilité quant aux pertes ou dommages découlant de l’utilisation de cette simulation. Veuillez consulter un conseiller financier professionnel pour une analyse de votre situation personnelle.
MENTION OBLIGATOIRE : Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Un crédit non remboursé peut entraîner des pénalités, des intérêts de retard et des poursuites pouvant aller jusqu’à la saisie de vos biens.

La simulation ne prend pas en compte l’évolution future de votre situation financière ou professionnelle. Les conditions réelles (taux, garanties, frais de dossier, assurance, etc.) seront déterminées exclusivement après l’étude approfondie de votre dossier, de la situation financière de votre entreprise et de l’acceptation finale par l’organisme de crédit partenaire.
Stéphane Delcloque

Rédigé par Stéphane Delcloque

Conseiller en Gestion de Patrimoine & Ingénieur Financier — DB France Invest
Immatriculé ORIAS n° 20008511 · Contrôle ACPR

Expertise : monétisation d’actifs, crédit lombard et ingénierie patrimoniale. Voir le profil complet de l’équipe.

Monétisation d’instruments financiers : questions fréquentes

Qu’est-ce que la monétisation d’un instrument financier (SBLC, BG) ?
La monétisation consiste à transformer une garantie bancaire — Standby Letter of Credit (SBLC) ou Bank Guarantee (BG) — en liquidités utilisables, sans céder l’actif sous-jacent. L’instrument, émis par une banque de premier rang (Tier 1), sert de collatéral à un financement.
Quel montant peut-on obtenir en monétisant une SBLC ou une BG ?
La quotité de monétisation se situe généralement entre 30 % et 65 % de la valeur faciale pour une SBLC, une BG ou des commodities, et entre 30 % et 60 % pour un portefeuille de titres. Le ratio dépend de la qualité de l’instrument et de son émetteur. Nos opérations démarrent à partir de 10 M€.
Quels instruments sont éligibles à la monétisation ?
Les SBLC et BG émises par des institutions Tier 1, les commodities (or, métaux, énergie) certifiées via un SKR (Safe Keeping Receipt), et les portefeuilles de titres ou d’actions liquides. Chaque actif fait l’objet d’un audit de conformité (provenance, authenticité, KYC/AML) avant toute mise en place.
Quelle est la différence entre une SBLC et une BG ?
Une SBLC (Standby Letter of Credit) est une lettre de crédit de garantie activée en dernier recours si une obligation contractuelle n’est pas honorée. Une BG (Bank Guarantee) est un engagement de paiement pris par la banque en cas de défaillance de son client. Les deux sont des instruments de premier rang monétisables.
Quels sont les délais et conditions d’une monétisation ?
Après réception de l’instrument, nous analysons sa recevabilité et sa valeur faciale auprès de nos partenaires bancaires. La décision finale appartient à l’établissement partenaire. Une première analyse confidentielle est généralement transmise sous 2 heures.
La monétisation comporte-t-elle des risques ?
Oui. La monétisation repose sur un mécanisme de financement par emprunt : un crédit vous engage et doit être remboursé. Elle comporte des risques, notamment de surendettement et de perte d’actif en cas de défaut. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.