Tour de table : 5 étapes clés, du pitch au closing
Préparation, pitch, valorisation, négociation, closing : les cinq étapes d’une levée de fonds et ce qui se joue à chacune pour le dirigeant.
Stéphane DELCLOQUE
Taux crédit immobilier : l’analyse de juin 2026
Juin 2026 : taux immobiliers stabilisés autour de 3,40 % sur 20 ans. Analyse du plateau et leviers concrets pour réduire le coût total de votre crédit.
Monétisation d’actifs : libérer son patrimoine
Monétisez votre patrimoine dormant sans le céder : refinancement, crédit lombard ou démembrement. Libérez jusqu’à 80 % de la valeur de vos actifs.
Un crédit peut devenir une spirale mortelle
Un crédit devient dangereux quand il finance ce qui ne rapporte rien. Les signaux du glissement et les trois étapes pour en sortir.
Crédit Lombard : financer sans vendre
Ne vendez pas ce qui travaille pour vous : le crédit lombard dégage les liquidités de votre projet en laissant vos actifs en place et investis.
L’immobilier est une guerre de position
Avant d’acheter un terrain, le prix affiché n’est qu’une partie du coût. Charge foncière, TVA et frais : ce que le calcul doit intégrer.
Obsolescence structurelle : repérer les actifs qui dorment
Un patrimoine devient obsolète quand sa structure de dette et de garanties ne correspond plus au contexte. Les signaux à surveiller et les leviers.
Taux crédit immobilier mai 2026
Les taux de crédit immobilier de mai 2026 s’établissent à 3,34 % sur 20 ans en France, en hausse de sept points de base : panorama et conseils.
Immobilier nu vs immobilier lombard
L’immobilier nu est du capital immobilisé, taxé à l’IFI, sans levier. Le crédit lombard le nantit pour financer de nouveaux actifs sans le vendre.
SCI familiale : 3 biens à 16M€
Une SCI familiale gérant 3 biens à 16 M€ sans refinancement laisse 60 à 70 % des fonds propres dormants. Le refinancement structuré les remet au travail.